Волгоград: изд. ВолГУ, 2001. — 708 с. Учебное пособие позволяет приобрести совокупность знаний по банковскому праву. В нем последовательно рассматриваются банковская система, правовое регулирование договоров банковского счета и вклада, расчетных и кредитных правоотношений, способов обеспечения исполнения кредитных обязательств, иных активных операций коммерческих банков (лизинг, факторинг, форфейтинг), а также валютные операции банков и их деятельность на рынке ценных бумаг. Учебное пособие может представлять интерес для студентов, аспирантов и преподавателей юридических вузов и факультетов, практических работников банков и иных кредитных организаций, а также всех тех, кто интересуется проблемами банковского права.
СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 4
Глава 1. БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА РФ 7
1. Правовое положение Центрального банка РФ 8
Понятие и функции ЦБ РФ 8
Структура и органы управления ЦБ РФ 13
Компетенция ЦБ РФ 19
2. Правовое положение кредитных организаций 31
Глава 2. ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА 70
Глава 3. ДОГОВОР БАНКОВСКОГО ВКЛАДА 105
Глава 4. РАСЧЕТНЫЕ ПРАВООТНОШЕНИЯ 127
1. Общие положения о безналичных расчетах 127
2. Расчеты платежными поручениями 135
3. Расчеты по аккредитиву 140
4. Расчеты по инкассо 148
Расчеты платежными требованиями 149
Расчеты инкассовыми поручениями 152
Бесспорное списание средств со счета клиента 156
Ответственность сторон при расчетах по инкассо 157
5. Расчеты чеками 159
Виды чеков 162
Глава 5. КРЕДИТНЫЕ ПРАВООТНОШЕНИЯ 169
1. Понятие кредитных правоотношений 169
2. Понятие, стороны, форма, содержание договора банковского кредитования 176
Кредитор 179
Заемщик 185
Предмет договора банковского кредитования 195
Плата за пользование кредитом 199
Срок договора кредитования 211
Целевое использование кредита 217
Исполнение договора банковского кредитования 220
Порядок и формы предоставления кредита 221
Исполнение обязательств по возврату кредита 227
3. Ответственность за нарушение обязательств по кредитному договору 231
Глава 6. СПОСОБЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИСПОЛНЕНИЯ КРЕДИТНЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ 238
1. Неустойка 238
2. Залог 247
Участники (субъекты) залоговых правоотношений, их права и обязанности 249
Предмет залога 258
Договор о залоге (общие положения) 264
3. Некоторые особенности правового регулирования ипотеки 276
Общие положения об ипотеке 277
Регистрация ипотеки 282
Реализация прав залогодержателя 287
4. Поручительство 292
5. Банковская гарантия 309
Глава 7. ИНЫЕ ВИДЫ АКТИВНЫХ ОПЕРАЦИЙ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ (ЛИЗИНГ, ФАКТОРИНГ, ФОРФЕЙТИНГ) 326
1. Финансовая аренда (лизинг) 326
2. Финансирование под уступку денежного требования (факторинг) 352
3. Форфейтинг 378
Глава 8. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ 393
1. Цели и пределы правового регулирования валютных операций 394
Валютное законодательство и банковские правоотношения 394
Цели и принципы правового регулирования валютных операций 397
Источники валютного законодательства 399
2. Основные понятия валютных отношений 404
3. Коммерческий банк как участник валютных операций 411
Особенности положения банка на валютном рынке 411
Лицензирование банковских валютных операций 414
4. Валютные операции коммерческих банков 426
Субъектный состав валютных операций банков 427
Виды валютных операций 429
5. Государственное регулирование валютных операций уполномоченных банков 437
Валютная политика 437
Экономическое воздействие государства на валютные отношения 440
Значение и правовая природа валютного контроля 442
Глава 9. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ О ЦЕННЫХ БУМАГАХ 448
Глава10. ЭМИССИОННЫЕ ЦЕННЫЕ БУМАГИ 461
1. Понятие эмиссионных ценных бумаг, процедура эмиссии 461
2. Виды эмиссионных ценных бумаг 491
Акции 491
Облигации 506
Государственные ценные бумаги и их виды (ГКО, ОФЗ, КО, ОВВЗ, ОГСЗ) 517
Муниципальные ценные бумаги 525
Сберегательный и депозитный сертификат 528
Глава11. НЕЭМИССИОННЫЕ ЦЕННЫЕ БУМАГИ 539
1. Вексель 539
2. Коносамент 551
3. Складские свидетельства 558
4. Закладная 572
Рефинансирование кредиторов через систему коллективных инвестиций 586
Рефинансирование кредиторов через операторов вторичного рынка ипотечных кредитов 588
Глава12. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ 591
1. Общая характеристика правового регулирования рынка ценных бумаг 591
Понятие рынка ценных бумаг. Его значение 591
Международный рынок ценных бумаг 597
Структура рынка ценных бумаг. Фондовая биржа 607
2. Виды профессиональных участников рынка ценных бумаг 640
Брокерская деятельность 643
Дилерская деятельность 647
Деятельность по управлению ценными бумагами 652
Деятельность по определению взаимных обязательств (клиринг) 659
Депозитарная деятельность 664
Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг 669
Деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг 674
3. Государственное регулирование рынка ценных бумаг. Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг 682
4. Саморегулируемые организации профессиональных участников рынка ценных бумаг 694
|